消息面上，市场利率定价自律机制近期发布的两则新倡议，特别是《关于优化非银同业存款利率自律管理的倡议》，对现金管理类理财及货币基金收益率产生了较大影响。新规要求，非银同业活期存款利率被纳入自律管理。

据了解，鹏华同业存单指数7天持有(014437)主要投资于中证同业存单AAA指数的成份券及备选成份券，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。Wind数据显示，截止2024年12月19日，该基金最新规模为77.77亿元，年内收益达2.23%。

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图片来源：Wind截至2024年12月19日

Wind数据显示，截至12月19日，同业存单AAA指数的年内回报率达到2.31%，已大幅跑赢中证货币基金指数的1.70%。

华泰证券认为，今年以来同业存款利率居高不下，背后主要是手工补息被叫停等导致银行面临负债端压力，自律机制改革下，同业活期存款利率下行降低了银行整体的负债成本，将直接利好同业存单，也将推动市场利率中枢下移。

中银证券指出，从货币基金2024年三季报情况看，债券配置比例占净值33.98%，其中26.82%为同业存单，相较于货币基金7天年化收益率的运行通道已下移至1年期国开债收益率和R007通道当中，若2025年同业存款利率以公开市场7天逆回购操作利率为定价基准，则货币基金7天年化收益率或较当前仍有一定下行空间，寻求闲钱理财及增值，且对日常流动性有需求的投资者或可关注同业存单指数基金的配置机会。

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