近年来，电信网络诈骗手段迭代升级，各类金融诈骗隐患持续增多。渤海银行苏州分行始终坚守金融为民初心，将反诈防诈作为重点民生工作，立足业务本源、严守风控底线、创新宣传模式，多措并举构建全流程反诈体系，凭借严谨的风控举措和贴心的金融服务，成功拦截多起诈骗案件、堵截涉案资金与异常账户，反诈工作取得扎实成效。
一、严把业务关口 筑牢柜面风控第一道防线
渤海银行苏州分行严格落实账户管理、风险排查等各项监管要求，聚焦开户、转账、取现、挂失补卡等高频业务环节，要求一线员工做到“多询问、多提醒、多核查”，精准识别潜在风险。在柜面业务办理中，常熟支行工作人员及时察觉客户异常转账行为，识破对方遭遇网络虚假贷款诈骗的圈套，耐心讲解诈骗套路并开展警示教育，成功阻止1万元风险转账，帮助客户避免财产损失。针对老年群体高发的养老诈骗，新区支行柜员发现老人执意支取资金购买夸大功效的保健品，当即耐心劝阻、核实产品信息，打消客户受骗念头，守住老年客户的养老钱。
二、强化账户管控 从源头阻断涉诈风险流转
渤海银行苏州分行不断加大账户全生命周期监测力度，对异常开户、账户资金异动等情况从严审核、及时处置。常熟支行在开户环节严格执行尽职调查，发现办卡人员信息前后矛盾、拒绝配合核验，且存在跨区域集中开户等异常行为，当即终止开户业务，并宣讲出租、出借、出售银行卡的法律责任，有效堵截涉案账户开立。吴江支行在办理异地挂失补卡业务时，通过系统核查发现账户已标注涉诈风险，结合客户说辞与交易特征存在明显出入的疑点，依规暂停业务办理，阻断涉诈资金支取路径。新区支行依托账户动态监测机制，排查出账户资金快进快出等典型涉诈特征，第一时间采取管控措施，即便客户多次申请解封并以投诉相威胁，工作人员仍坚守风控底线，通过警银联动成功截留涉诈资金22万余元，有力斩断诈骗资金链条。
三、深耕精准宣传 推动反诈知识全民普及
渤海银行苏州分行结合不同客群风险特点，开展分层次、场景化反诈宣传，主动走出网点，走进企业、工地、驿站、社区，让反诈知识触达各类群体。针对企业实习学生，昆山支行走进合作企业开展专场宣讲，结合刷单返利、虚假招聘、校园贷等高发诈骗案例，通过互动问答、情景演练等形式开展科普，提升青年群体防骗意识。面向工地务工人员，工作人员利用移动设备上门办理工资卡，在提供便民服务的同时，用通俗语言讲解常见诈骗陷阱，提醒大家保护好个人证件、银行卡与验证码。针对快递从业人员等新业态群体，网点宣传队伍进驻菜鸟驿站，围绕虚假物流理赔、冒充客服退款、网络盗刷等骗局开展讲解，同步普及个人信息保护、安全支付等知识。此外，渤海银行苏州分行各网点充分发挥厅堂宣传阵地作用，结合反假货币宣传、日常业务服务，面向老年群体开展一对一讲解，常态化播放反诈视频、摆放宣传海报，将风险提示融入服务细节。
四、锤炼专业队伍 夯实反诈工作长效根基
渤海银行苏州分行常态化组织全员开展反诈培训、案例复盘与风险研判，帮助一线员工熟练掌握新型诈骗识别技巧和规范处置流程，时刻绷紧风险防控弦。同时不断优化“系统预警 + 人工复核”的风控模式，完善风险排查、台账登记、线索上报等全流程管理机制，以规范化管理保障反诈工作落地见效。
下一步，渤海银行苏州分行将持续扛牢金融机构主体责任，持续优化风控手段、紧盯新型诈骗风险，不断丰富宣传形式、拓宽宣传覆盖面，以实实在在的行动筑牢金融安全防线，用心守护群众“钱袋子”，全力维护良好金融环境。
热门跟贴