“跑分车队”？
跑得脱，马脑壳
角色简介
“跑分车队”
组织洗钱的团队。
“车手”
载“卡主”跑分，转移赃款的人。
中介
提供卡主信息者，将卡主介绍给“车手”。
卡主
料方
提供诈骗资金的境外电信诈骗人员。
侦查重现
警察
你知道自己为什么被带到派出所吗？
晓得，因为我和别个组织卡主“跑分”“洗钱”。
车手
警察
你们是怎么组织“跑分”“洗钱”的？
有人介绍“卡主”给我们，我们带“卡主”到各个银行取钱，我们和“料主”分成。
车手
警察
“料”是什么意思？
“料”的意思就是诈骗资金，这些“料”钱都是电信诈骗来的钱。
车手
警察
这些卡主是怎么来的？是否清楚是帮助诈骗份子转赃款？
都是通过中介介绍过来的。这些卡主都晓得这些钱是赃款，中介给他们说有些是赌博、非法避税、黄色直播，甚至直接说就是“跑分”。
车手
警察
你是否清楚帮助境外诈骗份子转移诈骗资金是犯法的？
知道，但是想通过这种方式赚快钱。
车手
警察
近日，崇州法院审结
被告人饶某、秦某某、张某、王某某
掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案
判处饶某有期徒刑三年二个月，并处罚金五万元；秦某某、张某有期徒刑三年，并处罚金五万元；王某某有期徒刑九个月，并处罚金三万元。
基本案情
2024年1月初，被告人饶某、秦某某等人为谋取非法利益，共谋以组织“车队跑分取现”方式协助网络犯罪分子转移非法资金，后邀请被告人张某加入，三人商定平分收益。
饶某负责“验卡”，验卡成功后在聊天软件群中“贴卡”，“料方”即可“下料”。
在资金入账后，被告人张某、秦某某负责带卡主前往ATM或柜面取现，或自行持卡取现。取现成功后扣除支付给卡主和中介的费用及三人的分成后，剩余钱款继续用于循环“跑分”。
经查，2024年1月4日至11日期间，被告人饶某、秦某某、张某共组织10余名卡主“跑分”取现，其中被告人王某某提供3张银行卡接收非法资金6万元并亲自或协助进行取现，关联2起电信网络诈骗案件，涉诈骗资金4万元，其中被告人王某某亲自取现2.5万元，共获得好处费1200元。被告人饶某、秦某某、张某利用中介提供的4张银行卡接收被诈骗资金8万余元后取现。
法院认为
被告人饶某、秦某某、张某相互伙同，为牟取非法利益，明知是他人犯罪所得而予以转移，数额达12万余元，其行为侵犯了社会管理秩序和国家司法机关的正常活动，已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，属情节严重；
被告人王某某为牟取非法利益，明知是他人犯罪所得而实施提供银行卡、帮助取现等帮助行为，其行为侵犯了社会管理秩序和国家司法机关的正常活动，已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
最终根据四名被告人犯罪的事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，对饶某、秦某某、张某判处有期徒刑三年至三年二个月不等，并处罚金五万元，对王某某判处有期徒刑九个月，并处罚金三万元。
法官提示
所谓“跑分”，就是通过使用的银行卡、微信、支付宝等银行账户，有偿为不法分子转移涉赌、涉诈等资金，将赃款分流洗白的行为。
①“跑分”是网络黑灰犯罪产业链中一个非常重要的环节，其本质就是为诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱活动，涉嫌违法犯罪，参与者需要承担相应的法律责任。
②“跑分”过程中帮助洗钱的涉案第三方账户会被依法冻结，将直接影响到个人征信，并将受到法律惩处。
③ 警惕“跑分”陷阱，注意保护个人隐私信息，不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，更不要随意出租、出借银行卡帮助他人提现，切勿贪图利益，走上违法犯罪道路。
转引自成都市中级人民法院
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