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“刷流水、涨信用、提额度”可轻松贷款
“刷单返钱、工作自由、月入过万”
如果轻信这样的“广告”
很可能掉入“洗钱”陷阱
最终贷款、返利没拿到
反而因此触犯法律
01
榕 城
8月28日，凤美派出所根据线索，依法传唤非法出借银行卡嫌疑人黄某到所接受调查。
经查，今年8月17日，黄某为获取贷款，在一网上贷款平台客服指引下，将本人银行账户提供给对方进行资金接转“刷流水”。经查，黄某银行账户出借期间涉及1起电信诈骗案。
目前，黄某已被公安机关依法处罚。
02
揭 东
9月3日，揭东警方在城西街道将非法出借银行卡嫌疑人李某抓获归案。
到案后，李某交代了其在网上认识一自称可以帮助办理贷款的网友，9月2日按照对方指引将名下多张银行卡和身份证提供给对方“刷流水”的违法事实。
目前，李某已被公安机关依法处罚。
03
揭 西
今年7月，黄某在一网友的指引下，提供名下银行账户为该网友接转钱款，本人从中非法获利。
经查，黄某银行账户收到的钱款涉及多宗电信诈骗案。8月30日，棉湖派出所依法将黄某传唤到派出所调查。
目前，黄某已被公安机关依法处罚。
什么是“两卡”
“两卡”是指银行卡、手机卡。银行卡包括个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户即我们平时使用率很高的支付宝、微信等第三方支付平台；手机卡包括日常使用的联通、移动、电信、广电四大运营商的电话卡、虚拟运营商的电话卡以及物联网卡。
收购“两卡”用来干什么？
1
银行卡
在电诈实施过程中，诈骗分子为了保证自身和赃款的安全，需要把诈骗得来的钱“洗一洗”才能转入自己的账户，这个过程被称为“跑分”，大量租借或购买来的银行卡，就是“洗白”的工具。
2
电话卡
电话卡可被用来拨打诈骗电话或群发诈骗短信，身在境外的犯罪分子还会利用GOIP设备，远程操控境内手机拨出诈骗电话，这种电话一般不会被标记为境外电话，具有极强的迷惑性。
3
互联网账号
诈骗分子为了行骗并逃避监管，有大量账号需求，这些租来或买来的账号，可能被冒用身份向亲友骗钱，可能被用来发布违规广告、垃圾营销，实名认证的支付账户还会被用来洗钱。
如何防范“两卡”犯罪？
1
多学习防范电信网络诈骗的知识，提高防骗识骗的能力。
2
不出租、出借、出售自己的银行卡、手机卡和第三方支付、社交媒体账号等；不点击陌生链接，不扫描陌生二维码，不轻易添加陌生人为好友。
3
保护个人信息，妥善保管好自己的身份证、手机卡、银行卡、网银U盾等，一旦丢失要立即挂失，对于废弃不用的应及时办理注销。
4
如发现有买卖手机卡、银行卡等违法犯罪行为，及时拨打110向公安机关举报。
▍来源：揭阳市公安局
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