律师非法集资案例解读
警钟长鸣
守住钱袋子 护好幸福家
07
套路贷盯上大学生，非法集资要警惕
2016年3月至2017年1月，万某某等人先后以扩建教育培训学校为名，在大学生中众筹资金。期间，万某某利用在校大学生作为中间人，承诺给予好处费，诱导大学生通过网上贷款筹集资金。截止案发，万某某等人非法吸收190余名在校大学生网络贷款290余万元。
律师解读
● 非法吸收在校大学生网络贷款进行资金归集，构成违法犯罪，提醒广大学生群体要增强理性投资意识，选择合法的渠道投资，防止被各种非法集资幌子欺骗，做一个理性投资者！
08
“外汇投资理财”涉嫌非法集资
夏某经人介绍，2022年开始在加拿大某外汇交易平台进行投资理财，2023年4月该交易平台关闭，无法取现。
经公安侦查，犯罪嫌疑人祁某早年“炒外汇”被骗，为了填补资金漏洞，利用自己在外汇交易中学会的“套路”，伙同他人开设外汇交易平台吸收社会公众资金。
律师解读
● 互联网的高速发展，各种投资、理财类APP纷纷出现，各地也出现了多起通过网络APP理财的非法集资案件，名义有炒外汇、网络挖矿、购物返利、投资理财等。
● 投资者在进行投资理财之前，务必多看多思，以免落入非法集资的陷阱。
多看，要一看融资合法性，是否取得企业营业执照、相关金融牌照或经金融管理部门批准;看宣传内容，是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容;看经营模式，有没有实体项目及项目的真实性、资金的投资去向、获取利润的方式等;看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。
多思，思自己是否真正了解集资者所宣传的产品及市场行情;思该产品是否符合市场规律;思自身经济实力是否具备抗风险能力。
● 同时提醒大家，在遇到相关投资、集资类宣传，先征求家人和朋友的意见，拖延几天再决定，切勿头脑发热、盲目投资。
来源：东莞市金融工作局
编辑：郑凯峻
编审：邓佩珊
出品：桥头镇融媒体中心
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