岁末年初，正值万家团圆之际，往往是非法集资活动频发期。一些不法分子会利用节日氛围，以“回馈客户”、“限时优惠”等名义，以高额利息、低风险为饵诱导投资者参与高收益的“投资项目”。

非法集资案例

案例一：投资陷阱

被告人周某某伙同罗某某在福州成立某酒店管理公司，并以拉拢客户投资获取奖励提成的激励方式，组织公司业务团队开展销售储值业务卡。

周某某等被告人在明知公司没有对外吸储资质的情况下，组织公司业务团队在人员密集街道等公共场所向不特定对象散发传单，并以投资旅游、购物、酒店住宿等名义，承诺以12%（投资额10万元以内，办理银卡）、13%（投资额10万元至50万元，办理金卡）、14%（投资额50万元以上，办理钻卡）的年利率回报为诱饵，诱使潘某某等154名投资者到公司听课，并现场签订投资合同，大肆非法吸收共存款，造成投资人损失1000余万元。

最后，被告人周某某被判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元，退赔被害人损失。

案例二：“做会”

被告人滕某某在明知自己无吸收公众存款资质的情况下，在福州市晋安区某小区单元房内，召集陈某某、李某某等数十名不特定人员组织民间标会活动，通过口口相传的方式发展多名“会脚”，共非法吸收资金达2000余万元，造成多名“会脚”损失。

最后，被告人滕某某被判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币十万元，退赔被害人李某某、陈某某等人共计一百九十余万元。

非法集资活动常用套路

1.利用节假日造势

不法分子利用春节红包、抽奖等名义吸引公众关注，诱导其参与非法集资活动。

2.编造虚假项目

不法分子打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造虚假投资项目，甚至通过组织免费旅游、新春回馈活动等骗取公众信任。

3.虚假宣传造势

不法分子通过在各大媒体渠道发布广告、雇人散发宣传单、组织社会募捐等方式，虚张声势。

4.渗透亲情网络

不法分子利用自己的亲情网、朋友圈引诱亲朋入局，借助亲友关系网扩大非法集资范围。

防范非法集资

要牢记“三看三思等一夜”

1.三看

一看是否取得金融监管部门（如人民银行、银保监会、证监会等）的批准文书或许可，并向监管部门核实真伪；

二看投资理财产品是否在批准的经营范围内；

三看资金投向领域是否真实、安全、可靠。

2.三思

一思是否真正了解该产品及市场行情；

二思投资收益是否符合市场经营规律；

三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

3.等一夜

遇到相关宣传，不要盲目相信宣传造势、熟人介绍、专家推荐，为避免头脑发热盲目投资，要先征求家人和朋友的意见，推迟一晚再决定。

文案：叶倩文

编辑：黄绿咏

审核：办公室

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