4月11日，由盈米基金主办的《启明星光club-与优秀顾问同行》第二期投顾交流分享活动，在广州顺利举行，此次邀请了华南地区的多家盈米投顾团队，近30名优秀顾问代表参会交流，活动也得到了广州投顾学院的大力支持。会上大家共同探讨买方投顾业务经验，分享行业发展趋势，探索优秀投顾机构绩效考核标准，互助互享，共同成长进步。此次活动中，多位业务专家和投顾代表做了精彩的干货分享，整理如下：

《投顾公司绩效成功之道》

国内基金投顾业务经过5年多的发展，逐步完成了从0到1的探索阶段，基金投顾业务规模稳步增长。然而由于目前国内还缺乏一套完整的对于投顾机构和团队的绩效考核标准，使得真正优秀的投顾团队难以得到认可，投顾的培养和传承也面临着一定挑战。

盈米基金副总裁、启明业务负责人刘文红以嘉信理财、富达基金为案例，分享了海外财富管理机构成熟的绩效指标体系。以嘉信理财为例，公司基于对1304家投顾机构的调查研究，创建出一套共包含客户增长率、客户留存率、公司营业利润率等15个考核指标的RIA评估体系。而富达基金则是财务数据与客户信息、战略与增长、客户人口统计等5个方面，对于投顾机构进行考核。通过对于海外投顾绩效考核体系的研究后发现，优秀投顾机构（行业前20%）的净资金流入率均达到15-20%，这一数据对于国内优秀投顾机构的绩效评价，存在重要参考价值。

在国内市场，盈米基金旗下的且慢平台多年来一直致力于为客户提供高价值的投顾服务。过去5年，且慢的AUM年化增长达到行业领先标准，同时平台超过80%的投顾客户盈利比率，也体现出平台所提供投顾服务的价值。

盈米基金通过收集分析国内投顾机构的业务数据，并参考海外绩效考核标准，整理出一套包含业务增长、用户保留、投资能力、业务标准化4大维度、一共8项指标的投顾考核体系，并根据这8项标准，评选出6家标杆团队 。未来盈米基金将邀请合作伙伴，共同围绕投资管理理念、服务规范化、客户价值主张等方面，不断完善绩效评价体系，推动投顾机构不断健康成长，朝着专业化、规范化的方向加速迈进。

《买方顾问的服务体系和目标规划》

随着基金投顾业务的不断发展，相关的产品和服务也越来越丰富，然而许多一线投顾人员在面向客户的时候，更多基于产品本身的特点去提供建议，忽视了客户的真实需求，使得服务效果大打折扣。广州投顾研究院首席专家夏文庆老师认为，通过产品去匹配客户的思路是存在问题的，正确方法应当是首先了解客户的需求，再去根据需求提供针对性的建议，客户接受的成功率将大大提高。

夏文庆认为，买方投顾的核心就在于如何有针对性地给客户提供建议。 财富规划型投顾一项非常重要的工作就是为客户构建全生涯现金流模型，通过分别梳理客户的收入与支出得到每年的净现金流，并结合客户当前所拥有的资产，计算出客户的最低投资回报率。 如果投资回报率低于客户的投资目标，就需要客户调整相关支出，以及对未来生活品质的预期，因此理财规划很大程度上也是生活品质规划。

财富规划的能力，除了帮客户做投资决策的能力，还应该包括生活品质规划的能力、为客户做风险管理的能力，以及为客户进行财富传承安排能力，从而形成了财富管理型投顾的四大核心能力。

《独立顾问如何塑造IP及构建服务体系》

为了帮助参加会议的投顾代表们学习如何更好地构建买方投顾服务体系，盈米基金旗下优秀独立顾问团队——基金教练刘欢团队的首席投资顾问刘欢老师分享了他的经验看法。

在刘欢看来，买方投顾业务完整闭环的前提在于客户信任，而想要建立客户信任，投顾本身的诚实人品、利他动机、专业能力和持续成果缺一不可，而且需要长时间的高频互动和透明化服务，如直播、读书会、沙龙等持续维度客户信任。在建立信任之后，再通过需求诊断、 账户分析、解决方案、长期跟踪等服务流程，为客户匹配合适的产品。此外，刘欢还成功打造出差异化的服务内容，比如“无限子弹定投策略”、“基金诊断系统”等，提升服务质量和客户粘性。

通过体系化的投教内容、创新的定投策略和深度客户陪伴，刘欢老师成功塑造了构建了基金教练刘欢的IP，实现了以买方投顾为核心的业务模式，将长期主义理念转化为可执行的客户服务流程，帮助投资者穿越市场周期。

《流量平台获客引流通路分享》

对于投顾人员和机构来说，获取外部流量、丰富获客渠道是提升业务规模的重要途径，然而随着各大社交平台的流量逐渐饱和、头部大V格局逐步稳定，投顾机构“出圈”的难度越来越大。本次活动，相关流量平台运营专家和盈米基金内容专家，分别分享了抖音和小红书在财经领域的内容创作和获客要点。

会上，流量运营专家建议，抖音账号运营的核心逻辑是通过优质内容吸引粉丝，而非直接导流，好的内容才是增粉、导流、转化等后续动作的前提 。很多创作者的常见误区包括缺乏账号定位和核心用户分析，盲目跟风选题；以自我兴趣为中心，忽视数据复盘和用户反馈；内容与账号定位/人设不符，导致“有流量无粉丝”，导致导流的效果不尽如人意。

数据来源：《2025抖音财经内容生态报告》

在内容方向上，财经领域创作者需要结合自身优势，打造差异化的人设定位 ，例如对于热点财经事件的及时、通俗解读，故事化的、趣味化的无痛学习，或者对于投资机遇的深度挖掘等。在创作技巧上，创作者应当在视频前3秒直击主题，用悬念、反差或痛点吸引用户，打造“黄金开头”，另外在画面、音效的处理上，持续吸引用户注意力，也可以通过预埋互动的方式，增加用户参与感。

盈米运营专家也分享了小红书账号如何将“流量”变为“销量”，如何将粉丝转化到业务闭环中去，这也是很多投顾特别关心的问题，其实小红书针对基金从业者是有合规的转化路径的，会上盈米运营专家以生动的案例，将整个流程和通路分享给来参会的投顾团队嘉宾，大家表示很受启发，打开了获客的新思路。

《盈米投资框架和最新投研观点》

随着近期全球贸易格局的动荡加剧，资本市场也面临新的挑战，如何才能在不确定性的市场下为客户提供高质量的投研服务，盈米基金投研团队的高级投研专家分享了启明投研团队在盈米基金买方投顾业务上的赋能。

启明团队选择将多元资产配置作为构建组合的底层策略，通过配置股票、债券、黄金等多种资产，来降低单一资产的风险，在此基础上，团队再通过产品遴选体系，筛选出擅长不同领域、具备不同特征的基金经理和底层基金，从而通过“多元配置”+“产品遴选”两大体系，形成了类似乐高的模块化投研底座。

对于当前贸易争端，投研专家认为，美国长期依赖债务消费，制造业空心化导致中产萎缩，将成为贸易战的最大受损方，而中国通过“一带一路”，有望降低对美国的贸易依赖。对于2025年的投资格局，投研专家认为，综合考虑PPI的逐步下行、贸易争端的不确定性以及政策对消费行业的不断重视，需要回避纺织、电子代工等出口依赖性企业，关注低波动的红利资产，以及受益于国产替代的芯片、军工，同时具备估值优势的港股也具备配置价值。

《盈米基金投资规划服务工具发布》

投顾在提供服务时，离不开工具的提效和支持，本次活动，盈米基金产品专家徐聪将盈米基金近期在投顾展业工具上的布局和进展进行了介绍分享。

徐聪表示，盈米基金将买方投顾服务体系归纳为“投顾六步法”，分别为客户KYC、定制化投资方案、提出投资建议、签约交易、执行计划和投后进展监测 。目前盈米基金已经在上述工作台和小程序端，集成了多种投顾服务工具，其中KYC工具用于快速了解客户投资需求，账户诊断工具用于诊断客户持仓，投资规划工具用于帮助客户做账户优化和投资建议。相比传统的人工服务，省去了大量繁杂步骤和数据计算，不仅能够大幅提升投顾工作效率，还能更精准地了解客户需求和账户真实情况，为客户提供高价值的服务。

在投资规划环节，工具会基于客户每一笔钱的用途和需求回报率，帮助客户建立相应的投资方案，并将得到的投资方案与不同大类资产配置组合的历史风险收益特征进行匹配，从而帮助客户找到适合自己的投资组合。在工具升级迭代的过程中，还支持存量持仓与新增资金的协同优化，帮助投顾应对各种服务场景。

在活动现场，盈米基金基于24年度的投顾考核体系标准，为获得奖项的优秀团队举行了颁奖仪式。

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本次活动的成功举办，标志着盈米基金在买方投顾服务生态的搭建上又迈向前一步。未来，盈米基金将继续组织交流活动，搭建平台，邀请更多投顾团队分享优秀服务经验、解答展业困惑，推动财富管理行业持续健康发展。

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风险提示：

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