截至2024年底，我国60岁以上老年人口突破3.1亿，平均每5位国人中就有一位银发族；预计到2035年，这一数字将突破30%大关，重度老龄化时代正加速到来。面对这场事关国家发展全局的"银色大考"，《国务院办公厅关于发展银发经济增进老年人福祉的意见》与《关于推进基本养老服务体系建设的意见》相继出台，将"做好养老金融大文章"提升至国家战略高度。

在这片承载着亿万家庭养老期待的蓝海中，永达理保险经纪以深耕十四载的行业积淀，始终以专业服务回应时代需求，助力国家养老金融战略落地。

政策落地的先行者：以创新解码养老金融"五篇大文章"

当国家金融监管部门明确"未来五年第三支柱养老保险规范发展"的战略方向时，永达理早已在养老金融创新领域深耕十年。

早在2013年，这家总部位于北京的保险经纪机构便率先洞悉老龄化社会需求，联合险企推出增额终身寿险产品，开创"保险+养老"服务新模式。在"新国十条"政策指引下，永达理创造性打通家庭财富代际传承与养老责任匹配的堵点，形成覆盖全生命周期的养老解决方案。

其构建的"家庭守护生态"已延伸至17省份44个服务网点，截至2024年底，累计为超过22.8万人提供专业规划，用产品创新践行国家关于"丰富养老金融产品供给"的政策要求。

客户权益的守护者：用专业构筑风险防护网

永达理对从业人员的培训教育，涵盖了业务知识、法律知识、金融知识及职业道德等领域，线上501门课程结合线下每日的培训与训练，促使保险经纪顾问更好服务客户，服务社会。正是这种"十年磨一剑"的专业沉淀，成就了年均培养800位百万会员的行业传奇。

在理赔纠纷频发的保险行业，永达理独创的《理赔服务保证书》犹如定海神针。截至2025年2月，共有12家机构35名客户启用理赔服务保证书，成功帮客户维权26件，保司累计付款项约562万元。

这背后是永达理"慢服务"理念的深度实践—，真正从客户需求出发。每一位永达理的经纪顾问，不仅是保险专家，更是家庭财务顾问，从财富管理、健康保障、法律税务等多维度，为家庭提供定制化养老规划方案。

服务生态的革新者：五位一体破解养老难题

永达理深知，养老规划绝非一纸保单，而是贯穿数十年的长期陪伴。为此，公司构建了“五位一体”的家庭守护生态，将服务延伸至财富规划、法律咨询等生活场景。

“养老管家”提前布局时光，规划退休后的现金流，结合医疗资源、旅居动线设计品质养老方案；保单托管系统线上完成全家庭保单的交叉检视，预警保障断点；永易赔服务从资料整理到争议协调全程陪跑，让理赔流程充满专业温度；私家法税卡在财产传承、婚姻风险等现实课题浮现时，及时提供法律税务解决方案，让安全感贯穿财富生命周期。

站在"十四五"规划与金融强国建设的交汇点，永达理从守护单个家庭到服务社会治理，这家深耕养老赛道的专业机构，正用跨周期的服务定力构筑起抵御老龄化风险的"金融护城河"。

正如其"让品质养老走进每个家庭"的使命所昭示——在应对老龄化这场时代大考中，永达理既是破题者，更是守护者。

本文源自：金融界