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金融虎讯 1月21日消息，央行北京市分行刚刚发布行政处罚决定信息公示。处罚信息显示，开联通支付服务有限公司此次被指存在七项违法行为，涵盖交易信息管理、风险监测与评级、业务开展规范以及客户身份信息留存等多个关键领域。

具体来看，未能确保交易信息真实、完整、可追溯，这无疑对支付业务的安全性和透明度构成严重挑战，使得交易过程难以有效监管和回溯，增加了潜在的金融风险。未严格落实风险监测与评级相关要求，反映出公司在风险防控体系建设上的严重不足，难以对市场变化和客户风险状况做出及时、准确的判断。

另外，违规开展支付账户向非同名银行账户转账业务以及T + 0交易结算，更是直接触碰了支付业务的合规红线，可能导致资金流向的不可控和结算秩序的混乱。而一次性购卡1万元以上未留存身份证件以及未严格落实法定代表人开户意愿核实相关要求，则凸显出公司在客户身份识别和账户管理环节的松懈，为洗钱、诈骗等违法犯罪活动埋下了隐患。

在处罚措施方面，开联通支付服务有限公司被没收违法所得25557243.63元，并处罚款12877657.14元，罚没合计38434900.77元，数额颇为巨大。同时，宋某平对其中五项违法行为负有责任，被罚款224548.57元，这也表明监管部门不仅对违规企业进行惩处，也在进一步追究相关责任人的责任。

值得注意的是，开联通作为首批获得支付牌照的机构之一，牌照编号为006。首批支付机构的牌照将于今年5月2日到期，按照央行规定，支付机构需在牌照有效期前6个月递交续展申请，且此次续展为最后一次，通过后将换发“长期有效”的支付业务许可证。

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