近日，兴业银行中山分行成功拦截一起冒充境外购物代付电信网络诈骗案件。网点柜员凭借高度警觉与专业素养，及时劝阻客户开立涉诈账户、阻止资金划转，帮助客户避免1.5万美元资金损失，以暖心服务守护群众财产安全，获客户致电表扬。
事件回顾
客户李先生致电兴业银行中山分行营业部，咨询开立运通储蓄卡，称用于境外购物。柜员在业务沟通中敏锐察觉异常：客户表示，其通过线上聊天平台收到“国外朋友”私信，委托在某网站代为支付1.5万美元款项，且全程有人远程指导开户、支付全流程。
识诈反诈
柜员结合近期高发的冒充境外亲友、虚假购物、远程操控开户诈骗特征，柜员当即判断客户极有可能陷入电信诈骗圈套，于是耐心引导，提醒客户务必与真实亲友多方核实交易信息，并通过官方渠道核验订单与客服身份，切勿轻信陌生网友与远程指令。
在柜员的持续提醒下，李先生通过电话、微信语音等方式，与境外的朋友联系核实，确认对方从未发起在该网站购物、更无代付要求；再通过该官方渠道核查，亦无相关订单记录。至此，李先生恍然大悟，一直与其联系的“朋友”“客服”均为诈骗分子假冒。因劝阻及时，客户未开立涉诈账户、未发生任何资金划转，成功避免财产损失。
客户致谢
事后，李先生给网点发来感谢信，并于3月10日再次发送感谢邮件至广州客服邮箱，对我分行员工的专业能力和热诚服务表示高度认可与衷心感谢。此次成功阻诈，是兴业银行中山分行落实金融反诈、践行消保为民的生动缩影。下一步，分行将持续绷紧反诈弦，强化风险识别与拦截能力，常态化开展消保教育宣传，以“细心、耐心、责任心”筑牢金融安全防线，用心守护广大群众的“钱袋子”。
案例警示
1.警惕“境外购物代付”骗局，核实对方真实身份
不法分子常冒充境外亲友，以“代付境外购物”“代收快递费用”“代转外汇”“代刷流水”等名义诱导客户开立境外支付账户或进行资金操作，请注意识别，务必与本人核实，防止被骗。
2.拒绝远程指导操作，保护个人信息安全
不法分子往往通过远程操控、语音指导等方式诱导客户进行开户、转账等敏感操作，请提高警惕，切勿随意接受远程指导，同时保管好身份证、银行卡、验证码等重要信息，防止泄露。
3.通过官方渠道核验信息，防止落入圈套
不法分子常通过伪造客服、虚假链接或冒充平台官方发布虚假支付指令，诱导客户进行转账或泄露账户信息，请谨慎操作，务必通过平台官方渠道（如官网、官方App、统一客服热线）核实相关信息，切勿轻信非官方来源的提示或操作要求，避免财产损失。
◆编辑：吴玉珍◆二审：郑沛锋◆三审：周亚平
来源：兴业银行中山分行
热门跟贴