来源：市场资讯
（来源：建元信托）
防范新型洗钱风险
反洗钱 护万家
反洗钱宣传月
随着互联网业态快速发展，洗钱手段不断翻新，逐步向生活化、碎片化、平民化转变。直播打赏、网络跑分、黄金代买等行为，已成为不法分子洗钱的新型隐蔽渠道。普通群众很容易被高额报酬诱惑卷入洗钱活动，触犯法律红线。为提升公众反洗钱防范意识，本文为大家科普三类高发新型洗钱手法及防范要点。
一、直播打赏洗钱：
娱乐外衣下的资金洗白陷阱
网络直播打赏是大众普遍的休闲娱乐方式，门槛低、受众广、资金流转碎片化，被不法分子大肆利用，成为新型洗钱渠道。不法分子通过批量注册网络账号，将电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪所得的赃款，以小额多笔、高频次的方式在直播平台充值打赏。
通过主播提现、公会结算、账号流转等方式，分散、转移非法资金，打乱资金流转轨迹，掩盖赃款真实来源。部分不法分子还会利用小众、私密直播间开展资金闭环转移。在此提醒广大市民，切勿出租、出借、出售个人直播账号、支付账户，不要协助陌生人代为打赏、刷礼品，避免沦为不法分子的洗钱工具。
二、“跑分”平台洗钱：
高薪兼职背后的法律风险
网络上随处可见“足不出户、日结高薪、流水赚钱”的跑分兼职，看似轻松无门槛，实则是典型的洗钱违法活动。所谓“跑分”，本质是不法分子借助虚假平台，招募普通群众出借个人微信、支付宝、银行卡收款码及账户。
不法分子将非法所得资金拆分后，流入参与者个人账户，再通过参与者转账归集至指定账户，利用普通民众的合法账户洗白赃款，参与者从中赚取少量佣金。这种行为看似只是简单的资金流转，实则涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得。许多群众被高薪兼职诱惑参与跑分洗钱，不仅会被公安机关冻结涉案账户、纳入金融惩戒名单、影响个人征信，情节恶劣的将涉嫌帮信、洗钱相关犯罪，依法追究刑事责任，代价极大，得不偿失。
三、代买黄金洗钱：
利用实物交易隐匿非法资金
黄金具备保值性强、流通性高、易变现、难溯源的特点，成为不法分子洗钱的重要载体。近期，网络代买黄金洗钱案例持续高发，不法分子通过社交平台发布高薪代购、黄金代买任务，以企业采购、项目周转等虚假理由诱导群众参与。
不法分子将赃款经过多层拆分、转账后，转入普通群众账户，诱导群众使用该笔陌生资金批量购买黄金实物，再回收黄金、销毁溯源信息，彻底切断资金与上游违法犯罪的关联，实现赃款洗白。不少群众因轻信陌生委托参与洗钱活动，最终涉嫌违法，面临法律追责。
四、牢记防范要点，
筑牢反洗钱防护屏障
（一）管好个人账户，杜绝转借售卖
妥善保管银行卡、微信支付宝等支付账户、网络直播账号等，坚决不出租、出借、出售各类个人金融及网络账号，不给不法分子可乘之机。
（二）远离高危兼职，摒弃贪利心理
警惕“低门槛、高日结、足不出户”的虚假兼职，坚决抵制网络跑分、代为打赏、资金代转等可疑操作，不因小额佣金触碰法律红线。
（三）拒绝陌生委托，严防资金风险
不轻信网络陌生代购、企业采购、资金周转等虚假说辞，不接收来路不明的转账资金，不协助他人代买黄金、转接资金。
（四）提升防范意识，主动监督举报
主动学习反洗钱科普知识，提高风险辨别能力，自觉抵制各类新型洗钱行为，发现可疑交易、违法线索及时向相关部门举报。
守住个人金融安全底线，自觉参与反洗钱工作，共同维护安全、稳定、有序的社会金融秩序。
热门跟贴