“只不过用自己的银行卡转转钱

又不是什么大事儿。”

“你们凭什么抓我，我又没犯法......”
近日，小编从日照公安部门了解到，李甲等4人因涉嫌帮助境外犯罪团伙“跑分”洗钱被抓获。但是，面对民警，李甲不停狡辩......

自作聪明的李甲

做梦也想不到自己的犯罪行为

早就被公安部门盯上了

5月10日16时许，日照市公安局反诈中心接到线索，有人辗转辖区多个银行开设、注销银行账户，形迹十分可疑。根据侦查，民警在市区一日租房内，将李甲、陈乙、魏丙、洪丁4人当场抓获，并查获用于作案的银行卡、手机卡40多张，涉案流水达3000多万。

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据供述，2021年10月份，李甲想着做点来钱快又轻松的生意，想到同村的陈乙最近日子过得不错，便萌生了找他“取经”的想法。

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陈乙便告诉李甲可以跟着他干，根据分工，李甲负责开账户、抢单。由于抢的单越来越多，实在忙不过来，李甲便邀请前妻洪丁“加盟事业”，过来帮忙。

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据陈乙供述，为了赚更多钱，他们四人分工合作，他负责和上家联系，李甲负责白天抢单，魏丙负责晚上抢单，洪丁负责跑腿和记账。

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因前期办理的银行卡无法满足手头“订单”，陈乙便从苏北来到鲁南，准备新开一批银行卡。由于担心被抓，陈乙特意找了一处“老板答应可以不用登记”的日租房，并将车停在离日租房2公里外的停车场。陈乙等4人没想到的是，他们刚来日照半天就被抓了。
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目前，李甲、陈乙、魏丙因涉嫌“帮信罪”已被公安部门采取刑事强制措施，该团伙上线和其他同伙正在抓捕中，对不按规定登记的日租房经营者也正按相关程序进行处理中。

什么是“帮信罪”？什么是“跑分”？

再次来了解一下！


什么是“帮信罪” ？

“帮信罪”即帮助信息网络犯罪活动罪，是《 刑法 < 修正案 ( 九 ) > 》新增设的罪名。简单来说，就是在明知他人利用信息网络实施犯罪（电信诈骗）还为其提供帮助的犯罪。

为什么出售银行卡成了最常见的“帮信罪”？
因为电诈犯收到赃款时为了确保安全，需要先“跑分”洗钱，把钱洗白了才转到自己账户。在这个“跑分”过程中，就需要借助大量的他人银行卡。

什么是“跑分” ？

“跑分”的本质就是通过银行卡或第三方支付账号，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道。违法犯罪嫌疑人会搭建平台，通过“跑分”将赃款分流洗白，并将这些非法资金流向境外，增加公安机关追查资金流向的难度。

警方提醒
1. 帮助诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，参与者需要承担法律责任。
2. 不要轻易被所谓高利诱惑，充当“跑分客”，涉案第三方账户将被公安机关依法冻结，轻则影响个人征信，重则涉嫌犯罪自毁前程。
3. 注意保护个人信息，不要轻易被网络上不切实际的高利诱惑，从而出租出借自己的身份证件、银行账号等，不要用自己的账号替他人提现，以免沦为“替罪羊”。