期权的时间价值由两部分组成，波动率带来的时间价值和资金本身的时间价值。其中波动率带来的时间价值占绝大多数。所谓期权的时间价值就是由于标的的波动产生的不确定性在期权价值当中的体现。下文揭秘期权的时间价值，原来如此重要！
一、什么是期权的时间价值
期权价格，也就是权利金的价格，理论公式为权利金价格＝内在价值＋时间价值，通常内在价值和时间价值在T型报表上都有显示。
1.内在价值通常指的是，如果能立即以行权价行权时可以获得的总利润，实际上它就是实值期权中的实值部分。
举例：2月5日沪深300指数收盘价为3828.53点，执行价为3700的看涨期权，内在价值为3828.53-3700=128.53点。
2.时间价值是指期权价格扣除内含价值后剩余的部分。
它是买方为获利机会愿意支付的金额。我们容易理解，由于买方的获利将是卖方的亏损。所以期权买卖双方达成交易的价格，就是双方对这一时间价值达成的共识。
它是指当期权的买方希望随着时间的延长，标的物价格的变动有可能使期权增值时而愿意为买进这一期权所付出的权利金金额。它同时也反映出期权的卖方所愿意接受的期权的卖价。
因此，确定时间价值的根本因素在于期权的买方和卖方对未来时间内标的物价格变动的趋势及相应的期权价值的变动判断，是由买卖双方通过公开竞价活动形成的。
二、揭秘期权的时间价值的计算方式
期权时间价值=期权价格-内在价值。
图中框出的两部分为虚值期权，虚值期权只有时间价值，没有内在价值。
实值期权不仅有时间价值，还有内在价值。
期权时间价值=期权价格-内在价值。
图中框出的两部分为虚值期权，虚值期权只有时间价值，没有内在价值。
实值期权不仅有时间价值，还有内在价值。
三、期权的时间价值是怎么确定的？
我用白话一点说会比较好一点,如果要知道的更精准可以去查一下书本。
你买期权,权利金(即你付出去的金额)的金额,超过内在价值的那一部分。
虚值期权,全部都是时间价值。
若是实值的期权,比如说50ETF为2.910元,而2.85行权价的认购期权0.0800元,那么,2.910-2.85=0.0600---这是内在价值。
而0.0800-0.0600=0.0200则是时间价值,而期权是10000份,故买1张2.85的实值认购期权其时间价值是200元
时间价值的概念对期权交易者非常重要。期权持有者可以根据时间价值来决定何时行使期权、以及在期权到期前是否卖出期权。时间价值的变化可以影响期权的价值和盈利潜力。
对于期权买家来说，时间价值可能意味着他们需要在购买期权时支付一定的成本，而这是控制期货合约价格的机会。对于期权卖家而言，时间价值则代表了他们卖出期权时获得的权利金，而这是他们要承担未来潜在风险的代价。
总之，时间价值是期权价格中超过内在价值的部分，它代表了期权买卖双方在期权剩余期限内获得或支付的潜在权益和成本。对于期权交易者来说，了解时间价值的变化和影响因素，对于制定期权交易策略非常重要。
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