近年来,泰康基金旗下的多只基金产品,特别是泰康优势企业混合C(基金代码:010537),自成立以来便深陷亏损泥潭,引发了市场的广泛关注。
更令人担忧的是,这家管理规模超1400亿元的公募基金公司,在陈东升之子陈奕伦的带领下,似乎并未能扭转颓势,反而有多只基金产品出现了大面积亏损。
泰康优势企业混合C成立于2020年12月22日,由经验丰富的基金经理桂跃强掌舵。
然而,这只基金的表现却令人大失所望。数据显示,截至2024年11月13日,该基金的单位净值为0.6437元,亏近40%,累计回撤率高达31.8%,远远跑输业绩比较基准逾10个百分点。在同类基金中排名靠后,这无疑给投资者带来了巨大的损失。
泰康优势企业混合C的巨亏并非个例。近年来,泰康基金旗下的多只基金产品都出现了大面积亏损。例如,泰康新锐成长混合C、泰康中证500ETF链接C、泰康蓝筹优势一年持有股票等基金,近一年来都出现了净亏损。
特别是泰康优势精选三年持有期混合,该基金自2021年8月成立以来,封闭期结束时亏损近40%,众多基民苦等三年却换来巨额亏损,这无疑给基民带来了巨大的失望和愤怒。
泰康基金的困境,陈奕伦如何挽救?
年仅36岁的陈奕伦,自2024年1月起接任泰康基金管理有限公司董事长一职,成为这家千亿公募基金的掌舵人。陈奕伦毕业于哈佛大学经济系,曾在高盛资管(香港)担任分析师,拥有丰富的金融背景。
然而,尽管他在泰康资管业务线上表现出色,但在实战经验方面仍面临挑战。
例如,在2020年主持的“泰康系”与阳光城的股权交易中,由于阳光城业绩未能兑现承诺而陷入债务危机,导致“泰康系”亏损近50%。
此外,陈奕伦在泰康的工作主要围绕资产管理和投资展开,而基本未触及最核心的保险及养老业务,这也让外界对他的全面领导能力产生了一定的疑虑。
泰康基金的困境,除了与陈奕伦的领导能力有关外,还与公司的投研体系和投资理念密切相关。
数据显示,泰康资产今年以来的整体投资都不尽如人意。多只基金产品出现亏损,与公司投研团队的培养跟不上公司的发展、基金经理的流动性高、人才稀缺等因素有关。
此外,泰康资产基金经理的“一拖多”现象也加剧了基金产品的亏损风险。例如,基金经理桂跃强就同时管理了多只基金产品,由于基金管理风格大同小异,一旦市场风格与基金经理投资风格不符,就会出现多只基金同时亏损的情况。
泰康基金的困境,也引发了我们对公募基金行业更深层次的思考。
在追求规模和业绩的同时,如何更好地保障基民的利益,实现稳健可持续的发展?对于陈奕伦来说,接掌泰康基金不仅是一份荣耀,更是一份沉甸甸的责任。
他需要在继承父亲商业智慧的同时,不断创新和进取,以应对市场的变化和挑战。同时,泰康基金也需要完善自身的投研体系和投资理念,加强人才培养和团队建设,提高基金经理的专业水平和风险控制能力,以重塑基民的信任。
然而,面对未来,泰康基金能否走出困境,实现稳健可持续的发展,仍然是一个未知数。
市场的变化莫测、竞争的日益激烈、监管政策的不断调整,都给泰康基金带来了巨大的挑战。陈奕伦能否带领泰康基金走出困境,实现扭亏为盈,还需要时间的检验。
对于投资者来说,选择基金产品时也需要更加谨慎和理性。不要盲目追求高收益,而忽视了基金产品的风险。在选择基金产品时,要充分了解基金的投资范围、投资策略、风险收益特征等信息,结合自己的风险承受能力和投资目标做出合理的选择。
同时,也要关注基金公司的投研实力和基金经理的专业水平,选择那些投研实力强、基金经理专业水平高的基金公司进行投资。
总之,泰康优势企业混合C的巨亏以及泰康基金多只基金产品的亏损,给投资者带来了巨大的损失和失望。陈奕伦作为泰康基金的掌舵人,面临着严峻的挑战和考验。
未来泰康基金能否走出困境,实现稳健可持续的发展,还需要时间的检验和市场的考验。投资者在选择基金产品时也需要更加谨慎和理性,以降低投资风险。
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