欢迎加入全国风控微信群组：免费加入，详情可添加管理Vivian：wmyd80回复微信群组

目录

一、为什么欺诈案件层出不穷？

二、欺诈用户画像解析

三、常见欺诈行为类型及侦测手段

四、羊毛党解析

五、欺诈模型的搭建

更多精彩文末扫码获取

以行业区分，我们举例说下不同行业常见欺诈风险，仅供参考。

1、 传统金融

欺诈类型：信用卡欺诈、集资欺诈、金融凭证欺诈、保险欺诈等 。

侦测手段：广义的说是手机防盗功能，在手机银行领域，诈骗分子利用木马控制手机，盗取钱款。应用探侦技术可以实现用户的身份判定，识别欺诈分子的恶意登录行为并实施拦截。

2、 消费金融

欺诈类型：盗用账号、盗刷、申请欺诈、 退款套现、 虚拟交易套现等 。

侦测手段：欺诈分子骗取客户身份信息后，在网贷平台套现。应用设备指纹，生物探针，行为序列等技术手段可以有效控制。

3、 供应链金融

欺诈类型：虚假交易、虚假经营数据 。

侦测手段：利用机器学习、关系图谱和设备指纹识别等技术，关联出企业在供应链的经营关系，识别真实有效企业经营数据。

4、 网络借贷

欺诈类型：

网贷平台欺诈、冒用身份、多头借贷、套现欺诈

侦测手段：利用人脸识别、用户画像等技术防止身份冒用。

5、 网络保险

欺诈类型：理赔欺诈、网络互助保险欺诈 。

侦测手段：利用大数据和机器学习对保险产品进行差异化定价。

6、第三方支付

欺诈类型：诈骗、洗钱、盗刷。

侦测手段：利用行为序列，生物探针，关系图谱技术对欺诈行为进行预警。
备注：部分内容来源于网络，如有侵权请私信管理Vivian：wmdy80。