在我专注洗钱罪辩护的职业生涯中，处理过无数起复杂疑难案件，有涉案金额上亿的跨境洗钱案，也有情节隐蔽的“自洗钱”案，但最让我印象深刻，也最想和大家分享的，是一起因亲友间正常资金往来不慎涉赃，最终在我的辩护下，当事人获得不起诉决定的案例。之所以想详细拆解这个案例，是因为这类案件在现实生活中太常见了——很多人只是出于人情，帮亲友转个账、存点钱，压根不知道背后隐藏着违法犯罪，等到被公安机关传唤、账户被冻结，才恍然大悟，陷入无尽的恐慌和迷茫。希望这篇案例分享，能给正在经历类似困境的当事人及家属，带来一丝希望和切实的指引，也让更多人明白，亲友间的资金往来，也需保持必要的审慎，一旦涉赃，专业的辩护才是破局的关键。

打开网易新闻 查看精彩图片

案件介绍

本案的当事人方某（化名），是一名普通的个体工商户，性格爽朗，重情重义，和表弟张某（化名）从小一起长大，关系十分亲近。方某经营着一家小五金店，生意不算红火，但也能维持一家人的生计，平日里和亲友间常有小额资金往来，要么是周转借款，要么是节日礼金，从来没多想过其中会有风险。2024年8月的一天，方某像往常一样，接到表弟张某的电话，张某语气有些急切，说自己最近做了点小生意，回款有些零散，不方便直接转入自己的账户，想暂时先把几笔钱转到方某的银行卡里，等凑整后再转走，还特意叮嘱方某，只是临时周转，不用多问。

出于对表弟的信任，方某没有丝毫犹豫，就把自己的银行卡号发给了张某。接下来的半个月里，张某先后分6笔，向方某的账户转入共计28万余元。方某按照张某的要求，有的钱直接转给了张某指定的另外几个人，有的则取现后交给了张某，期间张某还陆续给了方某2000元作为“辛苦费”，方某当时只当是表弟的心意，没多想就收下了。

平静的日子没过多久，2024年9月中旬，方某突然被当地公安机关传唤，此时他才得知，自己的表弟张某涉嫌诈骗罪，而转入自己账户的28万余元，正是张某诈骗所得的赃款。公安机关认为，方某明知张某的资金是犯罪所得，仍协助其转移、取现，涉嫌洗钱罪，依法对其采取了取保候审措施，同时冻结了方某的个人银行账户，这意味着方某的生意周转、家庭开支都陷入了困境。

被取保候审后，方某和家属彻底慌了神，他们从来没接触过刑事案件，更不知道“洗钱罪”意味着什么，只听说一旦定罪，不仅要面临罚金，还要坐牢，这对整个家庭来说，无疑是灭顶之灾。方某的家人四处打听，辗转找到了我，希望我能为方某辩护，帮他摆脱困境。接待他们的时候，方某的情绪十分低落，反复跟我说：“林律师，我真的不知道那些钱是赃款，我就是帮表弟一个忙，怎么就成洗钱了？”看着他悔恨又无助的样子，我深知，这个案件的关键，不在于方某是否有转移资金的行为，而在于他是否“明知”涉案资金是犯罪所得——这也是洗钱罪辩护中最核心、最关键的要点，更是我办理此类案件的胜诉突破口。

案件办理过程

接手案件后，我没有急于下结论，而是第一时间投入到案件的梳理和证据核查中。作为专注洗钱罪辩护的律师，我始终坚信，任何刑事案件，证据都是核心，尤其是洗钱罪，“主观明知”的认定是定罪的门槛，也是辩护的重中之重。司法实践中，很多当事人之所以被牵连，就是因为控方通过“推定明知”的规则，将当事人的客观行为与主观明知绑定，但这种推定并非不可反驳，这也是我们辩护的关键抓手。

首先，我多次会见方某，耐心倾听他的陈述，细致核实每一个细节——从他和张某的日常相处模式、张某的职业状况，到张某请求转账时的语气、说辞，再到他转账、取现的具体过程，甚至包括张某给的2000元“辛苦费”的具体语境，我都逐一核实，不放过任何一个细微的线索。通过会见我了解到，方某文化水平不高，常年经营小生意，对金融知识、刑事法律一无所知，根本不知道“洗钱”是什么概念；张某平时对外一直宣称自己在做建材生意，方某从未听说过张某有诈骗的行为，也从未怀疑过张某的资金来源有问题；张某请求转账时，只说是“生意回款零散，不方便走自己账户”，没有透露任何与诈骗相关的信息，方某转账、取现也都是按照张某的要求操作，没有从中谋取不正当利益，2000元“辛苦费”，也是张某以“感谢帮忙”为由主动给予，方某当时并未意识到任何异常。

其次，我全面查阅了本案的全部卷宗材料，包括公安机关的讯问笔录、银行流水、张某的供述、相关证人证言等，重点核查控方指控方某“明知”的证据链是否完整。通过细致核查发现，控方认定方某“明知”的主要依据，仅仅是方某协助张某转移了涉案资金，以及方某收取了2000元“辛苦费”，并无其他直接证据证明方某明知资金是犯罪所得。相反，卷宗中张某的供述明确提到，他从未告诉过方某资金是诈骗所得，之所以找方某帮忙转账，就是因为觉得方某老实、重情义，不会多问，想利用方某的信任掩盖自己的犯罪行为；银行流水显示，方某收到资金后，均及时按照张某的要求转移或取现，没有任何拖延、隐匿资金的行为，也没有将资金用于自己的生产经营或个人挥霍，资金流向清晰，不存在掩饰、隐瞒资金来源和性质的主观意图；此外，证人证言也能印证，方某平时为人老实，经营生意合法合规，与张某之间的资金往来多为小额借款、人情往来，此次大额转账确实是受张某请托，并非主动参与洗钱。

制定辩护策略

结合案件事实和证据，我制定了“重点否定主观明知、切割涉案资金与方某的关联性、争取检察机关不起诉”的辩护策略。在审查起诉阶段，我多次与承办检察官沟通，提交了详细的辩护意见，从多个角度论证方某不构成洗钱罪。

我明确提出，洗钱罪是故意犯罪，行为人必须明知或应知资金是犯罪所得，才能构成该罪，而本案中，方某既没有明知资金是赃款的直接证据，也没有足以推定其明知的间接证据。方某与张某系近亲属，平时有正常的资金往来，其协助转账的行为，是基于对亲友的信任，而非明知资金是犯罪所得而故意协助转移；方某收取的2000元“辛苦费”，数额微薄，符合亲友间帮忙的常理，不能以此推定其具有洗钱的主观故意；同时，方某在接到公安机关传唤后，主动配合调查，如实陈述自己的全部行为，没有任何隐瞒、逃避的行为，主观恶性极小，且其本身也是被张某利用，属于无辜被牵连。

除此之外，我还向检察机关提交了方某的个体工商户营业执照、日常经营流水、社区居委会出具的品行证明，以及方某与张某平时的聊天记录、资金往来凭证等证据，进一步证明方某的合法经营状况和良好品行，佐证其没有洗钱的主观动机和客观需求。

同时，我还结合司法实践中类似案例的裁判规则，向检察官说明，对于亲友间因正常人情往来、善意帮忙而不慎涉赃的案件，若没有充分证据证明当事人主观明知，应当坚持“疑罪从无”的原则，依法作出不起诉决定，这既符合刑法的立法本意，也能体现司法的温度。

与检方积极沟通

在沟通的过程中，承办检察官也认可了我的辩护观点，认为本案现有证据确实无法充分证明方某明知涉案资金是犯罪所得，方某的行为不符合洗钱罪的构成要件。最终，经过多次沟通和补充论证，检察机关依法作出了不起诉决定，解除了对方某的取保候审措施，冻结的银行账户也全部解冻，方某终于洗清了嫌疑，重新回归到正常的生活和经营中。

本次案件总结

结合本案，我想给大家提几点警醒，也算是我办理此类案件的一些心得。现实生活中，亲友间的资金往来十分普遍，但大家一定要提高警惕，不要轻易出借自己的银行卡、微信、支付宝等支付账户，不要随意协助亲友转账、取现，尤其是当亲友提出“资金不方便走自己账户”“不用多问、帮忙转一下”等要求时，一定要多留个心眼，主动核实资金来源，避免因一时情面，被卷入洗钱等违法犯罪活动中。一旦不慎被牵连，被公安机关传唤或采取强制措施，一定要保持冷静，第一时间委托专业的洗钱罪辩护律师介入，不要轻易认罪认罚，更不要隐瞒案件事实——律师的核心价值，就是在复杂的证据和法律规定中，找到辩护的突破口，切割当事人与涉案资金、犯罪行为的关联，维护当事人的合法权益。

很多当事人和家属在遇到此类案件时，往往会陷入两个误区：一是过度恐慌，觉得只要协助转了赃款，就一定会被定罪；二是盲目相信“托关系、找熟人”，耽误了最佳的辩护时机。在这里我要明确告诉大家，洗钱罪的认定有严格的法律标准，并非只要有转移资金的行为就构成犯罪，“主观明知”是核心要件，而专业的律师，就能通过细致的证据核查、精准的法律适用，打破控方的推定，为当事人争取最有利的结果。

核心关键词

#洗钱罪辩护律师#洗钱罪不起诉辩护#亲友涉赃洗钱辩护

#洗钱罪主观明知辩护#洗钱罪案件律师#涉赃资金转移辩护

本文作者

林智敏律师，系广东广信君达律师事务所合伙人，深耕刑事辩护领域，聚焦经济犯罪核心赛道，尤其在洗钱罪及上游犯罪关联性辩护领域深耕细作、极具权威。依托对金融交易实质的深刻洞察与刑事证明规则的精准把控，林律师构建了以“主观明知要件精细化抗辩”“上游犯罪事实穿透式审查”为核心的专属辩护方法论体系，精准破解洗钱罪辩护中的核心难点。

其执业成果兼具实务深度与行业影响力，不仅成功代理多起复杂疑难洗钱案件（含亲友涉赃、跨境资金、虚拟货币相关案件），更在本案这类“无辜牵连型”洗钱案件辩护中积累了成熟经验，助力当事人实现不起诉、洗清嫌疑。同时，林律师通过代理重大案件，深度参与洗钱罪“明知”要件证明标准、自洗钱与他洗钱界分的司法实践探讨，其实务观点与辩护思路常被引为行业范本，在业界树立了专业、权威的标杆形象。